1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Общие положения

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «KYC Политика») определяет обязательные процедуры идентификации и верификации Пользователей онлайн-казино Stake Casino в целях соблюдения требований по противодействию отмыванию денежных средств, финансированию терроризма, мошенничеству и иным финансовым преступлениям.

Оператором Платформы является Medium Rare N.V. (далее — «Оператор»).

1.2. Цели KYC

Основными целями KYC Политики являются:

  • подтверждение личности Пользователя;
  • предотвращение использования Платформы в незаконных целях;
  • соблюдение требований AML/CTF;
  • защита несовершеннолетних;
  • снижение финансовых и репутационных рисков Оператора.

1.3. Принципы KYC

Процедуры KYC основаны на следующих принципах:

  • риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach);
  • пропорциональность мер уровню риска;
  • непрерывный мониторинг;
  • конфиденциальность и защита персональных данных;
  • соответствие международным стандартам FATF и директивам ЕС.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Применяется при регистрации Аккаунта и включает:

  • подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
  • проверку возраста;
  • сбор базовых идентификационных данных.

Оператор вправе ограничить функциональность Аккаунта до завершения последующих уровней верификации.

2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Активируется при:

  • первом запросе на вывод средств;
  • достижении установленных финансовых лимитов;
  • выявлении повышенного уровня риска.

Включает:

  • предоставление документа, удостоверяющего личность;
  • подтверждение адреса проживания;
  • проверку данных на подлинность.

2.3. Уровень 3 — Полная (усиленная) верификация

Применяется к Пользователям высокого риска, включая:

  • политически значимых лиц (PEP);
  • клиентов с крупными оборотами;

Пользователей из юрисдикций повышенного риска.

Дополнительно включает:

  • подтверждение источника средств (Source of Funds);
  • подтверждение источника благосостояния (Source of Wealth);
  • углубленный мониторинг транзакций.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Документы, удостоверяющие личность

Принимаются следующие документы:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (при наличии фото и срока действия).

Документы должны быть:

  • действительными;
  • читаемыми;
  • не подвергнутыми редактированию.

3.2. Подтверждение адреса проживания

Допустимые документы:

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

Документ должен быть выдан не ранее чем за последние 3 месяца.

3.3. Подтверждение источника средств (SoF)

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • документы о продаже активов;
  • иные законные источники дохода.

3.4. Подтверждение источника благосостояния (SoW)

Требуется в случаях усиленной проверки и может включать:

  • декларации о доходах;
  • сведения о бизнес-деятельности;
  • наследственные документы.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Оператор использует автоматизированные системы для:

  • проверки подлинности документов;
  • сопоставления данных;
  • выявления признаков подделки.

4.2. Ручная проверка

В случаях сомнений документы проверяются сотрудниками службы комплаенс.

4.3. Видео-верификация

Оператор вправе запросить:

  • видеоселфи;
  • подтверждение владения документом;
  • участие в видео-процедуре идентификации.

4.4. Биометрическая аутентификация

При наличии технической возможности может применяться биометрическая сверка изображений в рамках допустимых законодательством мер.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Обязательные триггеры

Верификация проводится:

  • при регистрации Аккаунта;
  • при первом выводе средств;
  • при достижении кумулятивных лимитов;
  • при изменении данных Пользователя;
  • при выявлении подозрительной активности.

5.2. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе проводить повторную верификацию:

  • на регулярной основе;
  • при изменении риск-профиля Пользователя;
  • в соответствии с требованиями законодательства.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

Верификация может быть отклонена в случае:

  • предоставления недостоверных или поддельных документов;
  • отказа от прохождения KYC;
  • несоответствия требованиям законодательства.

6.2. Последствия отказа

В случае отказа Оператор вправе:

  • приостановить или закрыть Аккаунт;
  • отказать в выводе средств;
  • заморозить средства до выяснения обстоятельств;
  • передать информацию компетентным органам.

6.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения, предоставив дополнительные документы или разъяснения.

7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Сроки хранения

KYC-документация хранится:

  • в течение срока действия Аккаунта;
  • не менее 5 лет после его закрытия, в соответствии с AML-требованиями.

7.2. Конфиденциальность

Все данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Stake Casino и применимыми требованиями GDPR.

8. ОБНОВЛЕНИЕ И КОНТРОЛЬ
8.1. Пересмотр Политики

KYC Политика подлежит регулярному пересмотру с учетом:

  • изменений законодательства;
  • рекомендаций регуляторов;
  • выявленных рисков.

8.2. Ответственность

Несоблюдение настоящей Политики Пользователем рассматривается как существенное нарушение Пользовательского соглашения.